INNE EBOOKI AUTORA
-17%
Wydawca:
Format:
Książka jest unikatowym na rynku opracowaniem na temat upadłości osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej, czyli tzw. upadłości konsumenckiej.
Autorki szczegółowo i w ujęciu praktycznym wyjaśniają skomplikowane kwestie. Ponadto przedstawiają zagadnienia z punktu widzenia postępowania przed sądem, co ułatwia orientację w znowelizowanych przepisach oraz wypracowanie właściwych technik postępowania.
W drugim wydaniu publikacji czytelnik znajdzie omówienie nowelizacji ustawy o Krajowym Rejestrze Zadłużonych, w tym kwestię wierzytelności wynikających z tzw. kredytów frankowych. Autorki opisują również temat zgłoszenia wierzytelności z tytułu kredytów indeksowanych kursem szwajcarskiej waluty.
Obecne wydanie zostało wzbogacone o wzory dokumentów (postanowień i wniosków) sporządzanych w toku postępowania.
Opracowanie będzie przydatne w codziennej pracy związanej z obsługą prawną dłużników i upadłych, jak i wierzycieli, a także w praktyce orzeczniczej.
Rok wydania | 2022 |
---|---|
Liczba stron | 712 |
Kategoria | Inne |
Wydawca | Wolters Kluwer Polska SA |
ISBN-13 | 978-83-8286-702-2 |
Język publikacji | polski |
Informacja o sprzedawcy | ePWN sp. z o.o. |
INNE EBOOKI AUTORA
POLECAMY
Ciekawe propozycje
Spis treści
Wykaz skrótów | str. | 19 |
Wstęp | str. | 23 |
Część pierwsza | |
Zagadnienia ogólne | |
Rozdział | 1 |
Charakterystyka upadłości konsumenckiej | str. | 31 |
1.1. Czym jest upadłość „konsumencka”? | str. | 31 |
1.1.1. Uwagi ogólne | str. | 31 |
1.1.2. Informatyzacja postępowania upadłościowego– wprowadzenie systemu teleinformatycznego obsługującego postępowania sądowe w upadłości konsumenckiej | str. | 33 |
1.2. Zakres podmiotowy przepisów o upadłości osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej | str. | 38 |
1.2.1. Pojęcie osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej – zakres podmiotowy | str. | 38 |
1.2.2. Pojęcie działalności gospodarczej i zawodowej | str. | 39 |
1.2.3. Osoby prowadzące działalność nieewidencjonowaną | str. | 42 |
Rozdział | 2 |
Podmioty legitymowane do złożenia wniosku o upadłość konsumencką | str. | 44 |
Rozdział | 3 |
Cele i zasady postępowania upadłościowego w kontekście upadłości konsumenckiej | str. | 48 |
Rozdział | 4 |
Przesłanki ogłoszenia upadłości konsumenckiej | str. | 50 |
4.1. Przesłanki pozytywne | str. | 50 |
4.2. Przesłanki negatywne, skutkujące oddaleniem wniosku o ogłoszenie upadłości konsumenckiej | str. | 51 |
Rozdział | 5 |
Przepisy regulujące tok uproszczonego postępowania upadłościowego w przypadku osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej | str. | 56 |
5.1. Informacje ogólne | str. | 56 |
5.2. Przepisy mające zastosowanie | str. | 60 |
5.3. Wyłączenia przepisów części pierwszej Prawa upadłościowego | str. | 61 |
5.4. Przepisy mające odpowiednie zastosowanie w przypadku, gdy jedynym wnioskodawcą jest wierzyciel | str. | 65 |
5.5. Stosowanie przepisów o postępowaniu zabezpieczającym | str. | 68 |
5.5.1. Uwagi ogólne | str. | 68 |
5.5.2. Tymczasowy nadzorca sądowy | str. | 70 |
5.5.3. Zawieszenie egzekucji (art. 39 pr. upadł.) | str. | 73 |
5.5.4. Inne sposoby zabezpieczenia majątku dłużnika | str. | 74 |
Rozdział | 6 |
Sądowe organy postępowania upadłościowego | str. | 76 |
6.1. Sąd | str. | 76 |
6.2. Sędzia-komisarz | str. | 84 |
6.2.1. Informacje ogólne | str. | 84 |
6.2.2. Sędzia-komisarz – funkcja, zadania | str. | 89 |
6.2.3. Zastępca sędziego-komisarza | str. | 95 |
6.2.4. Referendarz sądowy jako sędzia-komisarz | str. | 97 |
6.3. Orzeczenia wydawane w toku postępowań prowadzonych na podstawie Prawa upadłościowego | str. | 100 |
6.3.1. Uwagi ogólne | str. | 100 |
6.3.2. Zaskarżanie orzeczeń | str. | 104 |
6.3.2.1. Wprowadzenie | str. | 104 |
6.3.2.2. Zaskarżanie postanowień sędziegokomisarza i referendarza pełniącego funkcje sędziego-komisarza | str. | 107 |
6.3.2.3. Problem zaskarżania postanowień sędziego wyznaczonego | str. | 108 |
Rozdział | 7 |
Wniosek o ogłoszenie upadłości konsumenckiej | str. | 110 |
7.1. Informacje ogólne | str. | 110 |
7.2. Treść wniosku o ogłoszenie upadłości osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej | str. | 111 |
7.3. Wymogi formalne wniosku o ogłoszenie upadłości osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej | str. | 112 |
7.4. Inne problemy na etapie składania wniosku o ogłoszenie upadłości osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej | str. | 122 |
Rozdział | 8 |
Ogłoszenie upadłości | str. | 123 |
8.1. Postanowienie o ogłoszeniu upadłości | str. | 123 |
8.2. Czynności sądu w związku z ogłoszeniem upadłości | str. | 127 |
8.3. Tymczasowe pokrycie kosztów postępowania | str. | 128 |
8.4. Tymczasowe pokrycie kosztów postępowania – odmienności postępowania w przypadku jego wszczęcia wyłącznie na wniosek wierzyciela | str. | 132 |
8.5. Czynności syndyka po jego powołaniu na skutek ogłoszenia upadłości dłużnika | str. | 134 |
8.6. Prowadzenie akt przez syndyka | str. | 143 |
8.6.1. Uwagi ogólne | str. | 143 |
8.6.2. Sposób prowadzenia akt w uproszczonym postępowaniu konsumenckim | str. | 150 |
8.6.3. Akta do zgłoszeń wierzytelności | str. | 150 |
8.6.4. Akta zastępcze | str. | 159 |
8.6.5. Udostępnianie akt | str. | 160 |
8.6.6. Prowadzenie i udostępnianie akt w postępowaniu o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 166 |
Rozdział | 9 |
Skutki ogłoszenia upadłości | str. | 169 |
9.1. Informacje ogólne | str. | 169 |
9.2. Skutki co do osoby upadłego | str. | 170 |
9.3. Granica między upadłością a bieżącym funkcjonowaniem upadłego – osoby fizycznej | str. | 172 |
9.4. Środki przymusu | str. | 176 |
9.5. Skutki ogłoszenia upadłości co do majątku upadłego | str. | 178 |
Rozdział | 10 |
Masa upadłości | str. | 180 |
10.1. Informacje ogólne | str. | 180 |
10.2. Ustalanie składu masy upadłości | str. | 181 |
10.3. Składniki podlegające wyłączeniu z masy upadłości | str. | 186 |
10.4. Postępowanie o wyłączenie z masy upadłości | str. | 189 |
Rozdział | 11 |
Zgłaszanie wierzytelności | str. | 194 |
11.1. Zasady ogólne | str. | 194 |
11.2. Wymogi formalne zgłoszenia wierzytelności | str. | 199 |
11.2.1. Postępowania upadłościowe prowadzone na skutek wniosku wniesionego przed 1.12.2021 r. | str. | 199 |
11.2.2. Postępowania upadłościowe prowadzone na skutek wniosku wniesionego 1.12.2021 r. i później | str. | 204 |
11.2.3. Postępowanie w przypadku nieuzupełnienia braków formalnych w terminie | str. | 205 |
11.3. Termin do zgłoszenia wierzytelności | str. | 207 |
11.4. Zwrot zgłoszenia wierzytelności | str. | 213 |
11.5. Skarga na zarządzenie syndyka o zwrocie zgłoszenia wierzytelności | str. | 214 |
Rozdział | 12 |
Zgłoszenie wierzytelności z tytułu kredytów indeksowanych kursem CHF | str. | 217 |
Rozdział | 13 |
Wnoszenie pism i dokumentów oraz doręczenia w systemie teleinformatycznym | str. | 230 |
13.1. Wnoszenie pism procesowych i składanie dokumentów w systemie teleinformatycznym | str. | 230 |
13.1.1. Uwagi wprowadzające | str. | 230 |
13.1.2. Założenie konta w systemie teleinformatycznym | str. | 233 |
13.1.3. Przesłanki pominięcia systemu teleinformatycznego | str. | 234 |
13.2. Zasady dokonywania doręczeń elektronicznych w postępowaniach upadłościowych | str. | 237 |
Część druga | |
Tryby i przebieg postępowania upadłościowego osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej | |
Rozdział | 1 |
Zagadnienia wstępne | str. | 245 |
Rozdział | 2 |
Postępowanie likwidacyjne a układ | str. | 246 |
Rozdział | 3 |
Przygotowana likwidacja (zatwierdzenie warunków sprzedaży) | str. | 249 |
3.1. Informacje ogólne | str. | 249 |
3.2. Wymogi formalne wniosku o zatwierdzenie warunków sprzedaży | str. | 252 |
3.3. Postępowanie po złożeniu wniosku o zatwierdzenie warunków sprzedaży | str. | 256 |
3.4. Rozpoznanie wniosku o zatwierdzenie warunków sprzedaży | str. | 258 |
3.5. Zawarcie umowy sprzedaży przez syndyka | str. | 263 |
Rozdział | 4 |
Układ w upadłości (zawarcie układu z wierzycielami) | str. | 267 |
4.1. Przesłanki i warunki przeprowadzenia układu w upadłości | str. | 267 |
4.2. Stosowane przepisy | str. | 271 |
4.3. Przebieg postępowania upadłościowego osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej – z układem w upadłości | str. | 275 |
Rozdział | 5 |
Postępowanie upadłościowe osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej prowadzone na podstawie przepisów części pierwszej (przepisy ogólne) prawa upadłościowego | str. | 287 |
5.1. Przesłanki prowadzenia postępowania w oparciu o przepisy części pierwszej oraz etapy postępowania | str. | 287 |
5.2. Etap wstępny | str. | 291 |
5.3. Oszacowanie masy upadłości i spis inwentarza | str. | 292 |
5.4. Ustalenie listy wierzytelności | str. | 295 |
5.4.1. Informacje ogólne | str. | 295 |
5.4.1.1. Treść listy wierzytelności w sprawach, w których wniosek wpłynął przed dniem 1.12.2021 r. | str. | 298 |
5.4.1.2. Treść listy wierzytelności w sprawach, w których wniosek wpłynął od 1.12.2021 r. | str. | 300 |
5.4.2. Sprzeciw do listy wierzytelności | str. | 301 |
5.4.3. Zatwierdzenie, sprostowanie i uzupełnienie listy wierzytelności | str. | 307 |
5.4.3.1. Wyciąg z zatwierdzonej listy wierzytelności | str. | 310 |
5.5. Likwidacja masy | str. | 311 |
5.5.1. Informacje ogólne | str. | 311 |
5.5.2. Sprzedaż nieruchomości, prawa użytkowania wieczystego, spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu i statku morskiego wpisanego do rejestru okrętowego, w tym obciążonych rzeczowo | str. | 315 |
5.5.3. Sprzedaż ruchomości | str. | 319 |
5.5.4. Szczególny tryb likwidacji – zastaw | str. | 322 |
5.5.5. Likwidacja wierzytelności i praw majątkowych | str. | 323 |
Rozdział | 6 |
Likwidacja przez sprzedaż | str. | 326 |
6.1. Skutki sprzedaży w toku postępowania upadłościowego | str. | 326 |
6.2. Brak możliwości albo bezzasadność zbycia składników masy upadłości | str. | 329 |
Rozdział | 7 |
Podział funduszów masy upadłości | str. | 332 |
7.1. Informacje ogólne | str. | 332 |
7.2. Wydzielenie kwoty na zaspokojenie potrzeb mieszkaniowych upadłego | str. | 338 |
Rozdział | 8 |
Umorzenie całości lub części zobowiązań upadłego według przepisów księgi pierwszej prawa upadłościowego | str. | 346 |
Rozdział | 9 |
Postępowanie o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 361 |
9.1. Uwagi ogólne | str. | 361 |
9.2. Charakter postępowania o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 364 |
9.3. Wniosek o otwarcie postępowania o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 366 |
9.4. Postanowienie o otwarciu postępowania o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 368 |
9.5. Nadzorca sądowy w postępowaniu o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 369 |
9.6. Akta postępowania o zatwierdzenie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 370 |
9.7. Stosowanie przepisów Prawa restrukturyzacyjnego dotyczących przyspieszonego postępowania układowego do postępowania o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 372 |
9.8. Skutki otwarcia postępowania o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 378 |
9.10. Zgromadzenie wierzycieli i zawarcie układu | str. | 380 |
9.11. Umorzenie postępowania o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalności gospodarczej | str. | 388 |
Rozdział | 10 |
Uproszczone postępowanie upadłościowe konsumenckie | str. | 390 |
10.1. Informacje ogólne | str. | 390 |
10.1.1. Główne zmiany w upadłości „konsumenckiej” po nowelizacji z 2019 i 2021 r. | str. | 390 |
10.1.2. Przesłanki wyboru trybu postępowania upadłościowego w stosunku do osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej | str. | 394 |
10.2. Likwidacja masy upadłości w uproszczonym postępowaniu konsumenckim | str. | 395 |
10.3. Skarga na czynności syndyka | str. | 404 |
Rozdział | 11 |
Sposoby oddłużenia w postępowaniu konsumenckim uproszczonym | str. | 413 |
11.1. Zagadnienia ogólne | str. | 413 |
11.2. Odmowa ustalenia planu spłaty wierzycieli albo umorzenia zobowiązań upadłego bez ustalenia planu spłaty wierzycieli lub warunkowego umorzenia zobowiązań upadłego bez ustalenia planu spłaty wierzycieli | str. | 415 |
11.3. Plan spłaty | str. | 419 |
11.3.1. Informacje ogólne | str. | 419 |
11.3.2. Brak zgłoszeń wierzytelności | str. | 421 |
11.3.3. Przygotowanie projektu planu spłaty | str. | 422 |
11.3.4. Czynności syndyka | str. | 423 |
11.3.5. Treść projektu planu spłaty | str. | 425 |
11.3.6. Wskazanie wierzycieli | str. | 427 |
11.3.7. Ustalanie, czy upadły doprowadził do swojej niewypłacalności lub istotnie zwiększył jej stopień umyślnie lub wskutek rażącego niedbalstwa | str. | 430 |
11.3.8. Projekt planu spłaty sensu stricto | str. | 430 |
11.3.9. Postanowienie o planie spłaty | str. | 440 |
11.3.10. Zakres planu spłaty i jego wiążący charakter | str. | 448 |
11.3.11. Rozliczenie kosztów postępowania | str. | 449 |
11.3.12. Przepisy mające zastosowanie do planu spłaty | str. | 450 |
11.3.12.1. Informacje ogólne | str. | 450 |
11.3.12.2. Odpowiednie stosowanie przepisów o kolejności zaspokajania wierzycieli | str. | 452 |
11.3.12.3. Odpowiednie stosowanie przepisów o wykonaniu planu podziału | str. | 458 |
11.3.13. Zmiana planu spłaty | str. | 463 |
11.4. Umorzenie zobowiązań upadłego bez ustalenia planu spłaty wierzycieli | str. | 466 |
11.5. Warunkowe umorzenie zobowiązań upadłego bez ustalenia planu spłaty wierzycieli | str. | 468 |
11.6. Sytuacja i obowiązki upadłego po uprawomocnieniu się postanowienia o ustaleniu planu spłaty albo postanowienia o warunkowym umorzeniu zobowiązań bez ustalania planu spłaty | str. | 473 |
11.6.1. Informacje ogólne | str. | 473 |
11.6.2. Po ustaleniu planu spłaty | str. | 475 |
11.6.3. Po warunkowym umorzeniu zobowiązań upadłego | str. | 476 |
Rozdział | 12 |
Uchylenie postanowienia o ustaleniu planu spłaty albo postanowienia o warunkowym umorzeniu zobowiązań bez ustalania planu spłaty | str. | 480 |
12.1. Informacje ogólne | str. | 480 |
12.2. Uchylenie planu spłaty wierzycieli | str. | 481 |
12.3. Uchylenie postanowienia o warunkowym umorzeniu zobowiązań upadłego bez ustalenia planu spłaty wierzycieli | str. | 482 |
Rozdział | 13 |
Umorzenie zobowiązań w wyniku postanowienia o warunkowym umorzeniu zobowiązań bez ustalania planu spłaty | str. | 483 |
Rozdział | 14 |
Skarga kasacyjna | str. | 487 |
Rozdział | 15 |
Końcowy etap uproszczonego postępowania konsumenckiego | str. | 490 |
Rozdział | 16 |
Umorzenie postępowania | str. | 492 |
16.1. Informacje ogólne | str. | 492 |
16.2. Umorzenie na podstawie art. 361 pr. upadł. | str. | 492 |
16.3. Umorzenie postępowania w oparciu o art. 49110 pr. upadł. | str. | 496 |
16.4. Umorzenie postępowania o zawarcie układu z wierzycielami | str. | 502 |
Rozdział | 17 |
Zakończenie postępowania | str. | 504 |
Rozdział | 18 |
Postępowanie depozytowe w postępowaniu upadłościowym | str. | 506 |
Rozdział | 19 |
Wynagrodzenie doradcy restrukturyzacyjnego | str. | 508 |
19.1. Informacje ogólne | str. | 508 |
19.2. Wynagrodzenie w postępowaniu konsumenckim uproszczonym | str. | 508 |
19.3. Wynagrodzenie w postępowaniu konsumenckim prowadzonym w oparciu o przepisy części pierwszej Prawa upadłościowego | str. | 512 |
19.4. Wynagrodzenie nadzorcy w postępowaniu o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli | str. | 524 |
Rozdział | 20 |
Zarys problematyki konsumenckiego międzynarodowego postępowania upadłościowego | str. | 526 |
Schematy | str. | 535 |
Załączniki | str. | 541 |
Wzór wniosku syndyka o wynagrodzenie w postępowaniu prowadzonym na podstawie art. 4911 ust. 1 pr. upadł. | str. | 543 |
Wzór postanowienia o ustaleniu planu spłaty w postępowaniu uproszczonym – stan prawny po nowelizacji obowiązującej od 24.03.2020 r. | str. | 548 |
Wzór projektu planu spłaty wierzycieli w postępowaniu upadłościowym | str. | 551 |
Wzór załącznika do projektu planu spłaty – wykaz wierzytelności | str. | 555 |
Postanowienie o ustaleniu planu spłaty wraz z planem podziału w postępowaniu upadłościowy prowadzonym w trybie art. 4911 ust. 1 pr. upadł. | str. | 558 |
Postanowienie o ustaleniu planu spłaty w postępowaniu upadłościowym toczącym się na podstawie wniosku o ogłoszenie upadłości, który został złożony przed 24.03.2020 r. | str. | 565 |
Uzasadnienie postanowienia o ustaleniu planu spłaty w postępowaniu upadłościowym toczącym się na podstawie wniosku o ogłoszenie upadłości, który został złożony przed 24.03.2020 r. | str. | 569 |
Postanowienie o zakończeniu postępowania upadłościowego prowadzonego w trybie art. 4911 ust. 2 pr. upadł. | str. | 589 |
Wzór pouczenia dostępnego w KRZ dokonywanego wraz z pierwszym doręczeniem | str. | 594 |
Postanowienie o ustaleniu planu spłaty wyłącznie w zakresie kosztów postępowania poniesionych tymczasowo przez Skarb Państwa (brak zgłoszeń wierzytelności od innych wierzycieli) w postępowaniu padłościowym prowadzonym w trybie art. 4911 ust. 1 pr. upadł. | str. | 599 |
Postanowienie o umorzeniu zobowiązań upadłego wraz z planem podziału w postępowaniu upadłościowym prowadzonym w trybie art. 4911 ust. 1 pr. upadł. | str. | 602 |
Postanowienie o wyłączeniu z masy upadłości dochodów upadłego (emerytury) | str. | 611 |
Zarządzenie o wyznaczeniu rozprawy dotyczącej wniosku upadłego o umorzenie zobowiązań upadłego bez ustalania planu spłaty | str. | 617 |
Wzór – informacja do sądu o występowaniu przesłanek do umorzenia zobowiązań upadłego bez ustalania planu spłaty wierzycieli | str. | 620 |
Wzór – postanowienie o ustaleniu wynagrodzenia ostatecznego syndyka w postępowaniu prowadzonym na podstawie art. 4911 ust. 2 pr. upadł. | str. | 622 |
Wzór informacji dla wierzyciela o występowaniu przesłanek do umorzenia zobowiązań upadłego bez ustalania planu spłaty wierzycieli | str. | 627 |
Wzór plan likwidacyjny w postępowaniu uproszczonym – stan prawny po nowelizacji obowiązującej od 24.03.2020 r. | str. | 631 |
Wzór postanowienia o ogłoszenie upadłości po nowelizacji 2021 r. (w KRZ) | str. | 636 |
Wzór uzasadnienia projektu planu spłaty wierzycieli po nowelizacji z 2019 r. (przepisy obowiązujące od 24.03.2020 r.) | str. | 645 |
Wzór zarządzenia sądu przed zakończeniem postępowania upadłościowego, prowadzonego na podstawie części pierwszej Prawa upadłościowego (art. 4911 ust. 2 pr. upadł.), umożliwiający upadłemu złożenie wniosku zmierzającego do jego oddłużenia | str. | 648 |
Wzór zarządzenia – wyznaczenie rozprawy w połączonych sprawach upadłościowych małżonków | str. | 651 |
Wzór zawiadomienia małżonka upadłego na podstawie art. 176 ust. 1b pr. upadł. – stan prawny po nowelizacji 2021 r. | str. | 654 |
Wzór zawiadomienia na podstawie art. 4916a ust. 2 pr. upadł. – stan prawny po nowelizacji z 2019 r. | str. | 662 |
Wzór zawiadomienia wierzyciela na podstawie art. 176 ust. 1a pr. upadł. – stan prawny po nowelizacji 2019 r. | str. | 670 |
Wzór zawiadomienia wierzyciela na podstawie art. 4916a ust. 1 pr. upadł. – stan prawny po nowelizacji z 2021 r. | str. | 678 |
Nowelizacje prawa upadłościowego w zakresie upadłości konsumenckiej | str. | 693 |
Zestawienie przepisów intertemporalnych w postępowaniu upadłościowym | str. | 702 |
Historia nowelizacji prawa upadłościowego i naprawczego | str. | 704 |
Bibliografia | str. | 705 |